American Express Company (AXP): analisi del business, performance finanziarie e previsioni per le azioni (Agosto 2023)

American Express Company (AXP) è una società di pagamento integrata globalmente che opera in quattro segmenti principali: U.S. Consumer Services (USCS), Commercial Services (CS), International Card Services (ICS) e Global Merchant and Network Services (GMNS). Questo articolo fornisce un’analisi approfondita del business di American Express, delle sue performance finanziarie e una previsione per le sue azioni.

Descrizione del Business

American Express offre una vasta gamma di prodotti e servizi, inclusi carte di credito e di pagamento, a consumatori, piccole imprese, aziende di medie dimensioni e grandi aziende. I segmenti dell’azienda coprono diverse aree come servizi di viaggio e lifestyle, prodotti bancari e di finanziamento non collegati alle carte, gestione dei pagamenti e delle spese e programmi di marketing multicanale.

Descrizione delle Performance

Per i sei mesi terminati il 30 giugno 2023, i ricavi di American Express sono aumentati del 24% a 31,53 miliardi di dollari, mentre l’utile netto è diminuito del 2% a 3,93 miliardi di dollari. La crescita dei ricavi è stata trainata da un aumento del 21% nel segmento US Consumer Services e del 5% nel margine di interesse netto. Tuttavia, l’aumento delle spese per i prestiti ai titolari di carte ha compensato l’utile netto. L’azienda ha registrato una sorpresa sugli utili del 2% e uno shock sugli utili del -3%. La prossima data degli utili è prevista per il 19 ottobre 2023.

Analisi Finanziaria

La solidità finanziaria di American Express è evidenziata da un rapporto debito/equity a lungo termine di 175,0 e un EV/EBITDA corrente di 22,3. La crescita dell’azienda è caratterizzata da un tasso di crescita dell’EPS del 9,7% negli ultimi 10 anni e del 10,7% negli ultimi 5 anni. Le metriche di redditività mostrano un margine lordo del 63,6%, un margine di utile netto del 12,3% e un margine operativo del 15,3%. I fattori legati al prezzo rivelano un P/E ratio corrente di 16,81 e un rendimento del prezzo del 13,16% YTD.

Punteggio Gooruf

American Express ha uno score Gooruf.com di 19,78 su 100, che riflette una combinazione di diversi fattori, tra cui crescita delle vendite, tassi di rendimento, rapporto debito, rendimento dei dividendi e altro ancora.

Opinione degli Analisti

L’opinione media degli investitori su American Express è di 2,57 su una scala da 1 a 5, dove 1 indica un forte acquisto. Il prezzo delle azioni attuale è di 166,96 dollari, con un prezzo target di 184 dollari, mostrando un potenziale upside del 10,21%.

Report di Valutazione

Il prezzo intrinseco basato su diversi casi di ROE varia da 132,53 a 153,27 dollari, indicando un potenziale downside dal 8,2% al 20,62%.

Analisi MarketPsych

I recenti dati di MarketPsych mostrano livelli variabili di buzz, sentiment, gioia, fiducia, paura e tristezza, riflettendo le emozioni miste del mercato nei confronti di American Express.

Previsione e Conclusioni

American Express continua ad essere un attore importante nel settore dei servizi di carte di credito per i consumatori, con un portafoglio di prodotti ampio e una presenza globale. Le recenti performance mostrano un aumento dei ricavi ma una diminuzione dell’utile netto, sollevando preoccupazioni sulle prospettive di crescita dell’azienda.

La valutazione intrinseca indica un potenziale downside, e le opinioni miste degli analisti aggiungono ulteriore complessità nella previsione del futuro movimento delle azioni. Gli investitori interessati ad American Express dovrebbero valutare attentamente questi fattori e allineare la loro strategia di investimento con la loro tolleranza al rischio e gli obiettivi finanziari.

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